안녕하세요. 똘이 아부지입니다
오늘은 미국 초단기국채에 투자할 수 있는 ETF, BIL에 대해 알아보도록 하겠습니다.
BIL ETF 소개
BIL은 SPDR에서 출시한 미국 초단기 국채 ETF로, 초단기 국채에 투자하며 안정성과 유동성을 중시하는 투자자들에게 적합한 상품입니다
2007년 5월 25일에 상장한 이 ETF는 코로나 이후 미국의 기준금리 상승과 함께 SGOV와 함께 가만히 있어도 달러를 찍어내는? ETF로 각광 받기 시작했습니다
시가총액도 2024년 12월 10일 기준으로 한화 49조 5000억원에 달할만큼 엄청난 규모를 자랑합니다
배당은 SOGV처럼 월배당을 하고 있어서, 월배당주처럼 매달 따박따박 현금을 받으실 수 있습니다
- 자산운용사 : State Street Global Advisors (SSGA)
- 추종지수 : Bloomberg 1-3 Month U.S. Treasury Bill Index
- 운용보수 : 0.14%
- 시가총액 : $ 34,604 M (한화 49조 5,000억원)
- 상장일자 : 2007년 5월 25일
- 분배금 : 월 지급
SGOV 분배락일, 분배금 일정
BIL의 분배금은 매월 지급되며, 분배락일(Ex-Devidned Date)와 지급일(Payment Date)은 정기적으로 공지됩니다.
아래 표는 2024년 기준으로 최근 1년간의 분배금 지급 내역을 요약한 내용입니다.
최근 기준금리 인하가 이루어짐에 따라 월 분배금이 조금 감소한 걸 발견할 수 있습니다
BIL ETF 수익률 분석 - SHY, IEF, TLT와 비교
BIL은 초단기국채를 기반으로 하기 때문에 상대적으로 낮은 수익률을 보여주지만, 안정성이 높은게 특징입니다
이를 SHY(1-3년 단기국채 ETF), IEF(7-10년 중기국채 ETF), TLT(20년 이상 장기국채 ETF)와 비교한 내용은 다음과 같습니다
아무래도 코로나 이후 기준금리 상승과 함께 초단기국채를 제외하고 채권 투자 수익률이 주식에 비하면 너무 초라한 편이기는 하네요....
| ETF | 1년 수익률 | 3년 수익률 | 5년 수익률 | 주요 특징 |
| BIL | 5.3% | 4.1% | 3.6% | 초단기 안정성 강조 |
| SHY | 2.4% | 1.2% | 1.4% | 단기국채로 약간의 변동성 |
| IEF | -0.6% | -2.1% | 0.3% | 중기 국채 수익률 추구 |
| TLT | -4.5% | -8.0% | -0.9% | 장기 국채로 높은 변동성 |
결론
초단기 국채에 투자하는 BIL은 낮은 리스크와 안정적인 수익을 원하는 투자자들에게 적합한 ETF입니다
최근 미국 증시 거품론이 나오고 있는만큼 어느정도 포지션 정리를 하고 안정적인 포지션으로 해당 ETF를 들고 있는 것도 하나의 전략이 될 수 있을 것 같습니다