안녕하세요. 똘이 아부지입니다.
최근 증시 변동성이 심해지며 안정자산 투자에 대한 필요성이 대두되고 있습니다.
게다가 한국과 미국 기준 금리 차이로 인해 국가별 채권 투자에 있어서도 수익률이 차이가 있는만큼 기준 금리가 높은 미국 국채에 관심이 많이 가고 있습니다
오늘은 이런 상황에 맞춰 미국 초단기 국채에 투자하는 ETF, SGOV에 대해 알아보도록 하겠습니다.
SGOV, 넌 누구니?
SGOV ETF는 만기가 0~3개월 이내인 초단기 미국 국채에 투자하는 상품입니다
블랙록에서 만든 이 상품은 만기가 3개월 이하인 미 국채로 구성된 지수를 추종하는 상품입니다
2020년 5월 26일에 탄생한 이 ETF는 코로나 시절에는 기준 금리가 낮아 조용?한 ETF였으나 미국의 갑작스런 기준 금리 상승과 함께 자금이 몰리며 큰 관심을 받기도 했었습니다
수수료는 0.09%로 거대한 ETF 운용사 블랙록답게 합리적이고 저렴한 비용을 적용하였네요
채권 만기일이 엄청 짧은만큼 주가 변동성은 거의 없다시피 해서 안정적인 자산 배분 전략에 이용할 수 있는 상품입니다
또한 월배당을 하는 ETF로 1년 이상의 예금이나 적금 같은 상품보다 현금 흐름에 유리한 장점이 있습니다
| 브랜드 (자산운용사) | iShares (블랙록) |
| 추종지수 | ICE 0-3 Month US Treasury Securities Index (USD) |
| 운용보수 | 0.09% |
| 시가총액 | $ 25,969,265,967 (원화 34조 9000억원) |
| 상장일자 | 2020-05-26 |
| 분배금 | 월 지급 |
SGOV 분배락일, 분배금 일정 살펴보기
올 한해 SGOV 분배금 현황을 살펴보도록 하겠습니다
영업일 기준 월 초에 해당 ETF를 가지고 있다면 +3일 후에 분배금이 지급되는 것을 확인할 수 있습니다
분배금은 월마다 $0.4x 지급되고 있으나, 최근 연준이 기준금리를 50bp 인하함에 따라 조금 줄어들 수 잇을 것 같기도 합니다
연간 차트 움직임을 보면 분배락일에 분배금 정도의 금액만큼 ETF 가격이 하락하는 것을 확인할 수 있습니다
분배락으로 인한 주가 변동을 제외하고는 정말 큰 변화가 없는 안전형 ETF입니다
월마다 이런 타이밍 보고 월초에 사시는 것도 괜찮을 것 같네요....
SGOV ETF 수익률 살펴보기
마지막으로 해당 ETF의 수익률을 비교해 보도록 하겠습니다
비교 ETF는 전부 미국 국채를 추종하는 ETF로 하였으며, Duration만 차이가 있습니다
SGOV : 초단기 미국 국채 ETF
SHY : 1-3년 만기 미국 국채 ETF
IEI : 3-7년 만기 미국 국채 ETF
IEF : 7-10년 만기 미국 국채 ETF
TLT : 20년 이상 만기 미국 국채 ETF
배당금을 포함한 총 수익률을 보았을 때 가장 안정적인 상품이라 볼 수 있는 초단기 SGOV가 5.4%가 가장 낮은 수익률을 보여주었고, Duration이 가장 큰 20년 이상 만기 국채로 구성된 TLT가 16.5%로 가장 높은 수익률을 보여주었습니다
그럼 지난 1년간 ETF가 어떻게 움직였는지 차트를 통해 살펴보도록 하겠습니다
SGOV 같은 안정적인 ETF는 보시는 바와 같이 전혀 변동성 없이 슬금슬금 기어가는 모양을 보여주고 있습니다
반면에 duration이 가장 큰 TLT의 경우 높은 수익률만큼이나 엄청난 변동성을 보여주고 있음을 확인할 수 있습니다
채권계의 하이리스크 하이리턴이 바로 TLT라 보시면 됩니다 ㅎㅎ...
한국 기준 금리가 3.5%임을 고려할 때 달러 예금이 있으신 분들이라면 SGOV에 투자하셔서 파킹 느낌으로 투자하셔도 좋을 것 같습니다
긴 글 읽어주셔서 감사합니다